2023清华五道口全球金融论坛5月20日开幕，《2023中国金融政策报告》在论坛期间发布。

　　国家外汇管理局外汇研究中心主任丁志杰表示，通过构建有中国特色的宏观调控体系，健全资本市场功能，加快金融科技赋能，扩大高水平金融开放等举措，探索中国特色的金融发展之路。

　　中国保险行业协会党委书记、会长于华表示，走中国特色金融发展之路，在服务中国式现代化中更好地发挥保险作用。

　　要点概览

　　构建有中国特色的宏观调控体系

　　支持有条件的自贸试验区和自由贸易港对接国际高标准规则

　　进一步提高我国外汇和金融市场开放和准入程度

　　通过债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金等渠道助力新基建、大健康、新能源等重大基础设施建设

　　大力发展为小微企业降风险、增信用的专属保险产品

　　加快商业养老保险、长期护理保险创新，大力发展第三支柱养老保障，参与多层次社会保障体系建设

　　丁志杰：

　　进一步提高外汇和金融市场开放和准入程度

　　丁志杰表示，通过构建有中国特色的宏观调控体系，健全资本市场功能，加快金融科技赋能，扩大高水平金融开放等举措，探索中国特色的金融发展之路。

　　关于扩大高水平金融开放，他指出，应进一步提高我国外汇和金融市场开放和准入程度，构建更加友好、便利的投融资环境。支持有条件的自贸试验区和自由贸易港对接国际高标准经贸规则，开展改革开放先行先试。

　　国家外汇管理局外汇研究中心主任丁志杰

　　围绕构建有中国特色的宏观调控体系，他指出，中央银行要协调好物价稳定、就业稳定和金融稳定的关系，把发挥政策效力和激发经营主体活力结合起来；健全基础货币投放机制和货币供应调控机制；发挥货币政策的总量和结构双重功能；建立市场化利率形成和传导机制。

　　于华：大力发展第三支柱养老保障

　　于华表示，走中国特色金融发展之路，在服务中国式现代化中更好地发挥保险作用。

　　中国保险行业协会党委书记、会长于华

　　聚焦国家重大战略。以推动高质量发展为主题，聚焦现代化产业体系和新型工业化建设，围绕制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国建设，加快推进保险产品创新，提升保险保障能力。聚焦创新驱动发展战略，完善保险支持创新体系，为关键核心技术和“卡脖子”技术提供保险保障。聚焦“双碳”目标，坚持绿色发展，践行ESG投资理念，助推实体经济绿色转型。发挥保险资金的跨周期资产配置和长周期价值防御优势，通过债权投资计划、股权投资计划、保险私募基金等渠道助力新基建、大健康、新能源等重大基础设施建设。

　　落实普惠金融理念。坚持以人民为中心的发展思想，推进保险业高质量发展，满足人民群众对美好生活的需求。加强保险科技运用，积极推动普惠保险产品和服务供给，重点服务三农、城镇低收入人群、残疾人和老年人等弱势群体。创新保险扶贫专项产品，防止已脱贫群体因病因灾返贫。不断扩大保险覆盖面，大力发展为小微企业降风险、增信用的专属保险产品，积极为新市民创业就业、医疗养老等提供保险保障。

　　服务社会治理体系。大力发展农业保险，提高保险保障水平，服务乡村振兴和国家粮食安全。大力发展商业健康保险，探索健康管理新模式，积极参与经办或承办基本医保、大病保险，服务健康中国建设。加快商业养老保险、长期护理保险创新，大力发展第三支柱养老保障，参与多层次社会保障体系建设。大力发展责任保险，服务社会综合治理。积极推进巨灾保险，发挥保险在国家防灾减灾体系中的作用。

　　坚守行业风险底线。坚持将党的领导融入公司治理各环节，健全完善公司治理结构，加强风险内控和关联交易治理。全面贯彻落实偿二代二期监管要求，提升风险管理能力，促进行业转型升级。培育风险为本的行业文化，完善三道防线，建立健全重大风险防范机制。发挥保险科技在行业风险防控中的重要作用，维护市场秩序，保障消费者合法权益。做好重点领域风险防控与处置，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。

　　徐明：助力中国资本市场迈向成熟

　　如何助力中国资本市场迈向成熟也是与会嘉宾热议话题，华东政法大学国际金融法律学院教授徐明就此给出几方面建议。

　　华东政法大学国际金融法律学院教授徐明

　　徐明认为，要进一步促进中国资本市场的市场化建设。未来我国资本市场应当是市场功能逐步齐全、市场产品不断丰富、市场管制逐步放松、监管逐步加强、市场主体归位尽责、自我约束切实到位、市场信息公开透明、市场服务不断加强的充分的市场化的市场。

　　要进一步服务好国家战略，促进实体经济高质量发展。中国的资本市场最根本的目的是要服务实体经济。

　　要进一步加强法治化建设，加强投资者保护。

　　要进一步对外开放，促进资本市场的国际化，“走出去、请进来”的力度要加强。现在二级市场有了资本市场的国际化，今后还要探讨一级市场的国际化。

　　此外，要进一步促进改革创新，防范化解资本市场风险，牢牢守住不发生系统性金融风险底线。

　　科学合理保持IPO和再融资常态化运行

　　《2023中国金融政策报告》在论坛期间发布。

　　对于2023年股票市场发展，报告指出，政策将科学合理保持IPO和再融资的常态化运行，通过完善金融期货工具，保证股票市场平衡发展。针对新发展格局，重点支持创新经济，完善科创属性评价标准。全面注册制落地，助力企业直接融资便利化，压实中介机构责任，以“零容忍”的态度，打击证券违法活动，保护资本市场的改革成果，提高信息披露要求，强化严监管。坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战、持久战。密切关注流动性和杠杆水平，严防跨市场跨区域跨境的交叉性、输入性风险。

　　展望证券投资基金市场发展策略，报告指出，伴随我国经济的复苏、中国特色资本市场基础制度的不断完善、资本市场改革的深入和市场运行环境的优化，资产管理行业有坚实的发展基础，也迎来新的发展机遇和挑战。

　　一是全面注册制改革深入推进，推动资本市场生态重构，基金行业需要持续提升专业能力，逐步完善估值定价逻辑和中国特色估值体系，践行价值投资和长期投资。

　　二是提高直接融资比重是必然趋势，资产管理行业应聚焦支持科技创新、促进创新资本形成，进一步畅通“科技-产业-金融”良性循环。

　　三是在绿色发展战略持续升级、双碳目标背景下，上市公司和非上市企业加快低碳转型，基金投资理念和投资逻辑将发生结构性变化，绿色投资、ESG投资的中国特色将更加鲜明。

　　展望金融衍生品市场发展，报告指出，衍生品市场的可持续发展要始终坚持服务实体经济。无论是国际金融危机教训还是国内衍生品市场发展经验，都无一例外地证明脱离实体经济、囿于金融投机的脱实向虚式金融衍生品市场将是无本之木、难以为继。金融衍生品市场发展的首要原则是发挥其风险分散和管理功能，形成与实体经济的良性互动，促进实体经济新兴产业、栋梁行业的繁荣。

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