从《长寿时代城市居民财富管理白皮书》调研结果来看，65%的居民持有理财产品不超过1年。其中，25%的居民愿意持有理财产品的时间仅为1到3个月；40%的居民为3个月到1年；18%的居民为1到3年；10%的居民为3到5年，仅有7%的居民愿意持有理财产品达5年以上。

同时，居民投资收益预期与实际情况存在错配。这说明，当前居民仍习惯于短期的机会型投资。但实际上，这样的投资方式已无法满足居民财富管理需求。

一方面，从国际上看，百年未有之大变局加速演进。而中国经济正面临着从高增速向高质量发展的深度转型，赚大钱、快钱的时代已经结束，赚稳钱、长钱的时代到来。

另一方面，从居民自身角度出发，长寿时代已至，家庭和个人更需要为养老做足准备，寻找更加适合的养老筹资方式，从而实现长期稳定的现金流和资产的稳定增值，以此保障养老资金的充沛。