北京商报讯(记者郝彦)12月20日，由中外企业文化、北京商报社主办的2024年度(第十届)北京金融论坛暨北京金融业十大品牌揭晓活动在北京召开，在“低利率下财富管理新方向”的圆桌论坛环节，嘉实财富总经理助理张吉华表示，近期客户在全球理财配置时，在需求、工具以及顾问服务三方面，都有非常显著的变化。

低利率环境下，家庭个人理财由关注复利增长，转变为更加注重流动性安全和落袋为安，注重实现全家庭生命周期（883436）的目标达成。

工具方面，客户对于跨地域、跨资产、多币种的解决方案接受度变得更高，认为这些工具和方案能够帮助分散风险，降低不确定性的冲击。

此外，客户对理财师或者投资顾问所提供服务的要求也在提升。低利率环境下，资产波动加大，客户对理财方案达成自己目标的概率更加关注。客户逐渐从关注单一产品，转变为要求在投顾服务的过程中体现综合使用多种工具达成自身财富目标的可能性。