近日，张家港农商银行南丰支行凭借敏锐的风险洞察力和严谨的核查机制，接连成功拦截两笔涉诈资金流转。该行通过“系统预警+人工甄别+警银联动”的三维防控模式，有效阻断了诈骗资金转移，切实守护了人民群众的财产安全，生动诠释了地方金融机构的责任与担当。

近日，客户王某持市民卡至南丰支行，要求办理一笔75800元的转账业务。据王某称，该款项系2022年借予外甥女开店资金的“回款”，现需将该笔款项转出。王某对业务流程熟悉，提供的“外甥女”联系方式及身份证信息看似完备。

经办人员结合客户年龄偏大、话术机械等特征，敏锐判定存在异常风险，遂当场暂停业务并上报反诈中心。经公安机关溯源核查，该笔资金实为“扶贫”诈骗赃款，王某已被不法分子利用为“资金转移工具人”。得益于网点人员的及时叫停与快速处置，客户75800元涉诈资金被成功拦截。

无独有偶，另一笔“刷流水”诈骗亦被南丰支行及时识破。当日，一名客户持银行卡通过网点超级柜台办理转账时，系统因监测到交易风险自动拦截。当时柜面排队人数较多，客户暂时离开，准备改日再来。

支行风控人员并未忽视系统预警，立即对账户近期流水进行回溯排查，发现上午刚有一笔21000元资金来源不明，风险等级较高。工作人员第一时间致电客户核实，客户在电话中言辞闪烁，随后以“修车”为由挂断。风控人员并未放弃，一小时后再次致电进行耐心劝导与风险提示。在反复沟通下，客户道出实情：其浏览陌生公众号后，受“代办贷款、刷流水提额”虚假广告诱导，企图将不明转账转至指定账户“完成任务”。经支行上报总行反诈专员并对接苏州反诈中心确认，该笔资金为涉诈资金。

近年来，张家港农商银行南丰支行始终将打击治理电信网络诈骗作为重中之重，通过强化培训赋能、完善核查流程、深化警银联动，搭建起信息互通与快速处置绿色通道。王佳慧