富达国际《2026全球投资者研究》显示，香港投资者有超过一半(54%)的财富配置于现金，其中超过三分之一(35%)存放于现金储蓄。投资者或面临未能达成长期财务目标的风险，突显期望与行动落差，即投资者信心及回报预期，与实际投资组合配置之间存在明显差距。

研究发现，投资者现金配置偏高主要源于实际考虑。大部分亚太区投资者表示，保留应急资金(43%)是他们持有现金的主要原因，而中国台湾省(28%)、中国内地(23%)及香港(22%)的投资者则表示正等待更理想的市场时机，日本则有16%的投资者因不希望承受亏损风险而偏好持有现金。

然而，这种审慎的投资取向，却与投资者的进取预期形成强烈对比。香港投资者预期未来五年的平均年化回报为8.8%，一半香港受访者表示有信心达成其财务目标，比例较亚太区(64%)及全球(65%)平均为低，同时反映回报预期与实际投资配置之间存在落差。

富达国际香港退休金及个人投资业务总监暨香港地区执行总监陈宇昕表示，要缩窄这个落差，首先需要清楚了解风险与回报之间的关系，以及资产配置如何影响投资成果。投资者应确保其投资组合与长期目标一致，回报预期亦应按照实际配置而调整。