本报讯为进一步提升财富管理业务的专业化和规范化水平，近日，灌南农商银行积极组织全行财富业务条线负责人、专职理财经理及相关业务骨干，参加了由中国银行（601988）业协会举办的“商业银行产品适当性管理专题培训班”线上直播培训。
此次培训紧扣当前资管行业转型发展的痛点与难点，特邀业内权威专家进行授课。课程围绕“商业银行理财产品销售管理要求”“金融产品适当性管理的法律实务”等核心内容展开，深入剖析了“了解你的客户”(KYC)和“了解你的产品”(KYP)以及“投资者适当性匹配”的全流程管理要点。培训结合大量实际案例，对如何在销售环节有效识别客户风险承受能力，如何进行合规营销话术以及如何完善双录(录音录像)管理进行了翔实的讲解。
培训过程中，该行参训人员严格遵守纪律，专注听讲，认真记录。大家纷纷表示，此次培训内容“干货满满”，具有很强的指导性和操作性。通过系统学习，自己不仅加深了对监管政策底层逻辑的理解，更深刻地认识到了“将合适的产品卖给合适的客户”不仅是合规底线，更是银行维护客户信任、实现可持续发展的基石。
下一步，灌南农商银行将以此次培训为契机，坚持学以致用、知行合一。该行一方面持续优化内部管理制度，细化产品准入与风险评估机制，压实各岗位适当性管理责任；另一方面常态化开展员工专业技能与合规意识教育，不断提升金融服务质效，以实际行动践行普惠金融使命，为地方经济高质量发展贡献更稳健的金融力量。(吉开洋)
