美联储于当地时间6月24日公布的年度银行压力测试结果显示，在假设拥有严重经济衰退的情景下，预计美国大型银行将合计损失超过7080亿美元，但整体资本水平仍高于监管要求，显示美国银行（BAC）业具备较强风险抵御能力。
据悉，包括摩根大通（JPM）、美国银行（BAC）、高盛（GS）在内的全美32家头部银行全部通过考核。
今年美联储压力测试假定的情景包括：全球经济将陷入衰退，美国失业率升至10%，住宅价格下跌30%。在这一背景下，银行业潜在损失主要来自信用卡贷款、商业地产贷款及企业贷款部分。其中，信用卡业务损失约2000亿美元，商业地产领域损失约750亿美元，企业贷款损失超过1500亿美元。
美联储测算显示，尽管面临巨额假设损失，美国大型银行普通股权益一级资本（CET1）比率平均仅下降1.6个百分点，为七年内最小降幅之一。
美联储负责监管事务的副主席米歇尔·鲍曼表示，测试结果再次证明美国银行（BAC）体系整体保持稳健。
事实上，今年压力测试对银行的实际约束力度弱于往年。常规机制下，测试结果将决定银行年度压力资本缓冲，即银行在监管最低资本要求之外，必须额外持有一级普通股权资本（对应风险加权资产计提），该部分资本用于抵御潜在亏损。
但由于银行业游说团体提起诉讼，美联储正对整套银行压力测试规则开展全面复盘整改，今年测试结果不会直接影响银行资本缓冲要求。美联储决定继续维持去年所确定的压力资本缓冲水平至2027年。
分析人士指出，在资本监管趋于宽松的背景下，美国多家大型银行今年以来已明显加大回购力度。一季度，美国银行（BAC）业股票回购规模创历史同期新高。与此同时，美联储正推进《巴塞尔协议最终改革方案》（Basel Endgame）落地，目前提出的方案较此前版本已明显降低了大型银行资本的要求，被市场视为银行业的一项重要利好。
受此次测试结果提振，多家银行宣布提升股东回报。其中，摩根大通（JPM）计划将季度股息由每股1.50美元提高至1.65美元，并批准总额500亿美元的新一轮股票回购计划；摩根士丹利（MS）将季度股息上调至每股1.15美元，并重启最高200亿美元的股票回购授权；高盛（GS）拟将季度股息由每股4.50美元提高至5美元。
