为贯彻落实反洗钱监管要求，深入推进“反洗钱文化建设年”专项行动，近日，靖江农商银行走进靖江莲沁苑邻里生活圈，开展客户尽职调查新规专项宣传活动。
2026年1月1日，新版客户尽职调查管理办法正式施行，摒弃以往“一刀切”核查模式，实行风险分级与差异化服务，实现“低风险少打扰、高风险严防控”，在保障个人与企业正常金融服务权益的同时，全面提升服务效率。
活动现场，工作人员通过悬挂横幅、发放折页、一对一答疑等形式，向居民详细讲解尽职调查的法定意义、业务核验场景及隐私保护规定，耐心纠正“银行问询为多余流程”“尽调泄露隐私”等认知误区；同时提醒广大群众，切勿出租、出借、出售银行账户，主动配合银行合规问询，及时更新身份证件预留信息，从源头防范洗钱、电信诈骗等金融风险。针对老年群体、个体工商户等重点人群，工作人员用方言讲解日常交易中可能触发尽调的情形，并结合真实案例，细致剖析违规用卡、拒不配合尽调的法律后果与财产隐患，让居民直观了解相关风险。
此次宣传活动有效提升了辖区居民对金融新规的知晓度和风险防范意识。下一步，靖江农商银行将持续开展常态化金融知识普及，以有温度的合规服务筑牢金融安全防线，守护群众“钱袋子”，共筑平安诚信的社会金融环境。王文静
