扬州农商银行事后监督团队立足业务末端，对全行网点柜面业务、后台核算开展全覆盖、逐笔化、穿透式核查，严控运营风险。日常重点复审存取款、账户开立注销、转账汇兑、挂失解挂、票据、代收代付、内部账务调整等全部业务，坚持每笔业务“三查”：查流程合规、查资料齐全、查账务一致。针对客户签字漏签、传票要素不全、身份证录入错误、大额核实不规范、冲正无审批等高频易错点精准盯防，对大额现金、特殊权限、高风险变更业务实行重点复审和双人交叉核验，杜绝违规操作。
依托运营监督系统，实行“系统预警+人工精核”双重管控。系统每日抓取疑点业务、异常交易等预警清单，后督人员逐条甄别，排除正常波动，锁定真实差错，实现风险早发现、早识别、早纠正。建立闭环整改机制，每日汇总差错明细，按一般性操作瑕疵、制度执行问题、风险隐患三类分类处置：一般问题即时纠偏，制度问题下发整改并限时反馈，屡犯问题纳入考核并督导网点复盘。定期形成运营监督分析报告，梳理共性问题，反馈至运营条线用于制度优化和专项培训，有效降低全行差错率，提升合规操作规范性。
下一步，该行将持续聚焦实操痛点和管控难点，细化监督标准，压实责任，强化整改，夯实内控基础，为全行稳健合规经营、高质量发展提供坚实运营保障。吴晓芳
