上证报中国证券网讯(记者陈佳怡)今年以来，一系列重磅文件落地，将家族办公室(简称“家办”)这一行业推至聚光灯下。
6月，上海发布的《关于深化上海全球资产管理中心建设的若干意见》提出，支持具备“家族办公室”功能的金融机构等市场参与主体规范化、专业化运营。《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》提出，研究探索稳妥有序发展家族信托、家族办公室等业务，打造离岸财富管理高地。
近日，香港昇世副主席、昇世研修首席执行官冯嘉诺接受了记者专访，围绕家族办公室在中国市场的发展机遇、未来方向等议题分享了他的观点。
冯嘉诺告诉记者，在中国，家族办公室尚无明确的法律法规和监管部门对其进行定义。结合国际定义和行业发展实践来看，家族办公室可被定义为专门为富裕家族提供全方位财富管理与家族服务的专业机构。
过去，家族办公室常被理解为“帮家族管钱的人”，核心工作是通过资产配置实现资产增值。但随着代际传承进入高峰期，家办的角色正在发生本质跃迁。
“从我们接触的家族客户和行业交流来看，最明显的变化是客户不再只问‘买什么产品’，而是更关注如何把家族财富、企业和成员纳入一套长期治理体系。”冯嘉诺说。
在此背景下，家族办公室要回答的，也不再只是“如何更好地管钱”，而是如何更好地协助家族实现“家财”“家业”“家风”的延续。
“财富传承不是把资产从一个名字转到另一个名字，而是同步安排所有权、控制权、经营管理和家族责任。”在冯嘉诺看来，家族办公室扮演着重要的“协调人”角色，整合家族碎片化的各类资源，深度融合不同领域的外部专业能力，打造以家庭长期目标为中心的服务体系。与此同时，创一代与二代之间往往存在期望错配，不少二代不愿直接接手家族企业，更倾向于交由职业管理人运营，家办可作为桥梁协调两代人的沟通分歧。
冯嘉诺介绍，昇世提出的“1+N”服务协同理念，强调以家族治理目标为中心，协助客户梳理需求并对接信托、法律、税务、投资及教育等领域的独立专业资源。昇世研修不提供法律、税务或受规管金融服务，相关服务由合资格第三方机构按适用法规提供。
业内认为，在政策和市场需求的双重驱动下，中国家族办公室行业步入合规发展机遇期。“中国家族办公室正处于由快速生长向专业化、规范化过渡的关键阶段。市场需求已经形成，但服务标准、监管边界、复合型人才和客户认知仍需同步完善。”冯嘉诺说。
在这一过程中，沪港两地可实现资源互补、协同发展。冯嘉诺介绍，目前中国香港在家族办公室及相关投资架构方面已有较成熟的市场实践，并配合推出若干政策与税务措施以支持行业发展。香港拥有成熟的离岸金融服务经验及跨境专业服务（884257）资源，可在符合法规前提下，为内地家办体系建设提供经验借鉴，并促进与国际市场实践的衔接，帮助内地家办体系实现与国际标准的衔接。上海可利用其独特的在岸优势，有条件成为在岸家族治理和人民币资产配置的重要节点。沪港两地协同联动，共同探索在岸与离岸家族治理体系的协同框架与能力建设路径，为企业家提供可参考的方法论与实践案例。
