近日，临沂市民张女士专程来到兴业银行（601166）临沂兰山支行，送来一面锦旗，向网点工作人员表达谢意。就在不久前，支行员工及时识别风险，成功拦截一起跨境冒充公检法电信诈骗，保住了张女士228万元存款。
据了解，张女士的子女长期在境外留学，遭到不法分子精准盯上。诈骗分子远程联系其子女，虚构案件、制造恐慌，以资金核查、账户核验为名，诱导调高银行卡非柜面转账限额，企图套取大额资金。
张女士到网点办理业务时，兴业银行（601166）兰山支行的经办人员在沟通中敏锐察觉异常：客户急于划转大额资金，对资金去向表述含糊，行为有明显被远程操控迹象。本着高度的风险警觉，工作人员当即暂停业务，向张女士提示诈骗风险，劝导她务必和境外子女再次核实情况。经过进一步核对，子女在网上查阅同类警情后，才醒悟过来，确认遇上了电信诈骗。
为守住客户资金安全，兰山支行立即启动反诈应急处置，联动主管会计对账户采取风险保护措施，228万元资产得以全额保全，避免了巨额损失。“多亏了你们细心负责，不然损失不堪设想。”张女士对网点员工专业的反诈识别能力连连称赞。
一线的成功拦截，源于常态化的风控筑牢。兴业银行（601166）济南分行持续强化金融消费者权益保护，常态化开展反诈业务培训，严格落实大额业务尽职调查、可疑行为提醒劝阻。把反诈关口前移到柜面服务一线，用细致审慎，守护好广大市民的“钱袋子”。
