基础IT国产大潮来临，5G赋能相关产业将持续受益丨牛熊眼

1月17日早盘，计算机应用板块震荡上扬，截至发稿，科创板宝兰德涨近12%，亚联发展、久其软件、赛意信息涨停，佳创视讯涨逾9%，中孚信息、龙软科技、当虹科技等多股纷纷跟涨。

1月16日，华为官方微信公众号宣布，面向全球发布HMS Core 4.0（华为移动服务）。据了解，HMS Core是华为终端云服务开放能力的合集。本次上线的功能，除了已经运营多年的华为帐号、支付、分析、云空间、游戏服务，已经上线4个月的广告、定位服务外，还新增了不少开发者期待已久的新能力，包括机器学习服务、情景感知服务、统一扫码服务、近距离通信服务、全景服务、安全检测服务、动态标签管理器服务、线上快速身份验证服务、位置服务等，其中不少服务还为开发者带来了融合华为芯-端-云能力的新特性。

根据华为公布的数据，截至2019年8月，HMS全球注册开发者数量超过101万，接入HMS Core的应用程序超过45万。

对此，机构认为，随着其全面开放速度的加快以及各项创新能力的增加，未来这一数字还将持续增长。华为HMS的上线，神州数码、彩讯股份、四维图新、新开普等相关合作伙伴有望受益。

1月14日，央行营业管理部网站向社会公示了今年第一批金融科技创新监管试点应用，6个应用拟纳入金融科技创新监管试点。

具体来看，首批入选的6个应用分别是工商银行的基于物联网的物品溯源认证管理与供应链金融；农业银行的微捷贷产品；中信银行、中国银联、度小满、携程的中信银行智令产品；百信银行的AIBankInside产品；宁波银行的快审快贷产品；中国银联、小米数科、京东数科的手机POS创新应用，涉及物联网、小微信贷、智能银行等方面。

据新闻晨报报道，中国银行法学研究会理事肖飒表示，这一波金融科技的红利，主要受益人有两类：一是体量大但风控水平在国际上依然落后的银行业；二是有场景或有硬核技术的互联网公司。

同日，亚洲区块链协会会长蔡志川在2020年亚洲金融论坛上表示，如果通过央行来推行数字货币的话，权威性和认可度肯定会被大众应用。因为中国无纸化的货币支付，包括微信、支付宝等都是非常流行的。在全球的金融科技和支付方面都是领先的地位，所以下一步的发展是由央行推出的数字货币，这就会引领到新的商业潮流，或者是大幅度的应用。

1月10日，央行官方微信公众号发布《盘点央行的2019|金融科技》，总结了央行在2019年针对金融科技落实的四个重要事件：强化规划与监管、推进金融标准化工作、有序推进法定数字货币研发试验、提升金融业网络安全水平。在数字货币领域，在坚持双层经营，M0替代、可控匿名的前提下，基本完成数字货币顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。

安信证券表示，央行数字货币呼之欲出，我国有望成为首个发行数字货币的主要经济体。该机构认为，央行数字货币的发行势必将对现有的金融市场带来颠覆性的变化，创造全新的商业机会。建议围绕三条主线寻找投资机会：1）发行环节―银行IT供应商。建议关注宇信科技、长亮科技、恒生电子、高伟达、四方精创、科蓝软件、先进数通、润和软件等。2）流通环节―钱包服务提供商、支付服务提供商。建议关注拉卡拉、新国都、新大陆、海联金汇等。3）管理环节―安全加密、KYC认证。建议关注卫士通、三六零、飞天诚信、格尔软件、数字认证等。

对于整个计算机应用板块，东吴证券表示，2020年产业角度最大的两个趋势是基础层国产大潮来临、应用层5G开始落地。从投资角度，机构认为首选仍然是即将放量的国产信息创新，其次景气度有望继续提升的网络安全和医保IT；再其次是技术驱动的大5G相关的产业链和云计算；最后是金融IT，金融机具、数字货币、证券IT等。相关标的：自主可控：中国软件、卫士通、中国长城、太极股份；云/工业互联网：用友网络、广联达、科远股份、汉得信息、今天国际、东方国信；网络安全：卫士通、启明星辰、美亚柏科、绿盟科技；金融科技：恒生电子；电子政务：太极股份、华宇软件；军工信息：中国海防、卫士通；医疗信息：卫宁健康。