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盘和林:金融市场监管仍将保持高严态势

2020-08-07 17:12:41 中新经纬

  中新经纬客户端8月7日电 题:《盘和林:金融市场监管仍将保持高严态势》

  作者 盘和林(中南财经政法大学数字经济研究院执行院长)

  近日,银保监会印发《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》要求,开展市场乱象整治“回头看”工作,依法严厉打击资金空转和违规套利行为。当前特别要强化资金流向监管,规范跨市场资金往来和业务合作,严禁银行保险机构违规参与场外配资,严查乱加杠杆和投机炒作行为,防止催生资产泡沫,确保金融资源真正流向实体经济中最需要的领域和环节。

  银保监会网站公布的资料显示,截至2020年6月9日,年内银保监会系统累计开出罚单2258张。从上半年开出的罚单金额和罚单数量来看,相比2019年同期都有所下降,但这并不能说明是对银行保险业的监管有所放松,因为其很大程度是受疫情的影响,导致金融资本活动减少,尤其是此次开展市场乱象整治“回头看”工作,恰恰说明银保监会将对金融市场乱象仍保持高压态势。

  从今年开出的罚单看,同业业务违规、贷款业务违规、机构内部管理、业务违规收费、中介违规等仍是今年处罚的重点,其中影子银行、涉房贷款、违规搭建的金融集团将仍是重点监管的对象。

  值得注意的是,此次还明确提出“严禁银行保险机构违规参与场外配资”。原因在于,第一,受经济环境的影响,银行保险机构不良资产压力增大,债务违约风险增大。第二,实体经济,尤其是中小企业,仍然面临着严峻的融资问题,政策利好未能到达实体经济。第三,影子银行死灰复燃正在以新的方式卷土重来,导致企业、居民部门杠杆率上升,不但影响实体经济融资,对资本市场也会产生漏出效应,影响资本效率,增大了资本市场的风险,不利于经济的高质量发展。

  《通知》明确,对连续三年市场乱象整治工作进行“回头看”。一看主体责任是否落实到位,二看实体经济是否真正受益,三看整改措施是否严实有效,四看违法违规是否明显遏制,五看合规机制是否健全管用。这也就意味着,相关部门将对银行业和保险业提出更高的要求,同时对其相关资本活动进行更加严格的监管。未来,相关部门可能会对资金流向进行更加严格的追踪,落实政策对实体经济的收益,整改市场行为并进行责任追踪,以遏制违法行为,防止金融风险。

  之所以开展市场乱象“回头看”工作,是因为即使过去几年对银行保险机构乱象进行了整治,但是一些旧有问题仍然存在,且新的问题也层出不穷,这说明市场乱象的根本并没有解决,新旧问题交叠,意味着金融风险仍具有很大的潜伏性,不容小觑。在“十三五”规划收官之年,做好“六稳”工作,仍是非常重要且有必要的。

  因此,笔者认为,要想从根本上解决市场乱象问题,根本还是在于建立健全相关机制,硬起手腕纠错改错。一方面,建立健全保险银行的内部管理机制,形成自查、自省、问责、整改一条龙式市场乱象纠察机制。另一方面,健全并落实资金追踪机制,保证资金源头可溯,去向可追。针对同业资金违规挪用、信贷资金违规入市等问题尤为重要,这是保证信贷红利落实到民营小微企业的根本。最后,建立并完善追责、问责机制,对侵犯投资者利益、破坏金融市场秩序、损坏市场规则的组织或者个体加大查处力度,精细化问责机制,对相关违法行为严惩不贷,提升金融服务实体经济质效,为“六稳”和经济高质量发展扫清障碍,铺平道路。(中新经纬APP)

  盘和林

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(编辑:冯方)
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