13项违规，年内最大罚单

　　监管对信托公司再次重磅出手。

　　6月14日，国家金融监督管理总局湖北监管局(简称“湖北监管局”)一次连发22张罚单，均指向国通信托有限责任公司(简称“国通信托”)及相关责任人。

　　监管披露的行政处罚信息公开表显示，国通信托因13项违规行为被罚款585万元，成为今年以来信托行业最大罚单。此外，3名主要责任人被处警告并合计罚款46万元，另有18名相关责任人被集体处以警告。

　　13项违规被罚585万元

　　具体来看，国通信托13项主要违法违规事实包括：风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；虚假压降融资类信托；投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；违规开展政信业务；违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；虚设财产权信托弥补其他项目收益；违规开展通道业务；项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；违规通过非金融机构代销信托产品；虚增房地产类信托规模规避监管；违规兑付超额收益；风险项目中对投资者进行违规兑付；资金池业务经营管理不审慎。

　　6月4日，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，湖北监管局对国通信托作出罚款585万元的行政处罚决定。

　　此外，21名责任人也同时被处罚。其中，时任国通信托副总裁曹阳，因对公司项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被警告并罚款30万元；时任国通信托华北大区区域负责人、兼任信托业务二部及信托业务四部负责人张鹏，对公司虚假压降融资类信托、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被警告并罚款10万元；时任国通信托总裁助理邹晓磊，对公司投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域、违规开展政信业务、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被警告并罚款6万元。另外18名相关负责人也因对各违规行为负有责任而被监管警告。

　　“此次罚单涉及人数较多，处罚缘由更加突出具体细节，同时对信托公司以及直接责任人进行处罚，体现了监管‘双罚制’的特点，并且加强了对主管人员和直接人员一并处罚，反映了监管更趋精细化的职能管理。”沪上某信托资深人士表示。

　　曾涉“跑路私募”风险事件

　　公开资料显示，国通信托成立于2010年，总部位于武汉，股东方武汉金融控股(集团)有限公司、东亚银行有限公司、新方正控股发展有限责任公司分别持股75%、15.38%和9.62%。截至2023年末，公司总资产110.09亿元，净资产83.26亿元，信托资产总计1764.18亿元。

　　值得一提的是，去年11月，国通信托就曾因“开展通道业务”牵涉到震动整个资管行业的“杭州30亿量化跑路”事件。去年11月24日，上市公司英洛华和横店东磁双双发布公告表示，此前分别以1.2亿元和3亿元的闲置自有资金，购买了“国通信托.天瑜四号单一资金信托”和“国通信托.盈瑜一号单一资金信托”。而这两只信托产品均投向了“跑路私募”杭州瑜瑶发行的私募基金，可能存在无法按期兑付、无法全额兑付的风险。

　　事件发生后，国通信托曾回应表示，公司知悉上述信托计划所投底层私募基金出现异常情况后，已及时就相关情况向委托人进行了风险披露，并按委托人指令对底层基金产品进行了赎回操作。同时，公司本着审慎原则，对所有涉及私募基金的业务进行了全面风险排查，并向监管部门进行了报告。

　　信托业年内罚款超1800万元

　　近年来，信托行业监管力度持续加大。去年11月，国家金融监督管理总局新设资管机构监管司等部门，将信托公司纳入其监管范围。

　　据不完全统计显示，截至6月15日，包括本次国通信托在内，今年以来已有7家信托公司以及30余名相关责任人收到监管罚单，合计被罚金额超1800万元。从去年统计数据来看，2023年，监管部门共对至少15家信托公司进行处罚，罚款金额合计超3000万元。

　　用益金融信托研究院负责人帅国让表示，当前信托行业监管重心已从业务导向全面转向风险监管及行为监管，对信托公司的经营行为提出了更高的要求。同时，信托公司更要注重自身业务合规性以及项目后期管理，强化风险管控、依法合规经营将成为更多信托公司的诉求。