国通信托因13项违规被罚585万，21名时任高管被警告

　　日前，国家金融监督管理总局湖北监管局(以下简称“湖北监管局”)发布了多则行政处罚信息公开表。据南都.湾财社统计，这些行政处罚信息中，有22条指向了国通信托有限责任公司(以下简称“国通信托”)。

　　在这22则行政处罚信息中，其中1则直指国通信托。在这一则行政处罚信息中，国通信托存在了13项违规事实，包括：1、风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产；2、虚假压降融资类信托；3、投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域；4、违规开展政信业务；5、违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托；6、虚设财产权信托弥补其他项目收益；7、违规开展通道业务；8、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险；9、违规通过非金融机构代销信托产品；10、虚增房地产类信托规模规避监管；11、违规兑付超额收益；12、风险项目中对投资者进行违规兑付；13、资金池业务经营管理不审慎。

　　因上述违规事实，湖北监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》对国通信托处以罚款585万。

　　此外，关于国通信托的余下21条行政处罚信息则分别指向了国通信托时任的高管，包括时任国通信托副总裁谢从斌、时任国通信托副总裁曹阳、时任国通信托副总裁岳建强、时任国通信托有限责任公司总裁助理邹晓磊，也包括各个业务部门负责人以及业务区域负责人。

　　对于本次行政处罚，国通信托表示，“本次处罚是监管部门对公司2022年外部专项审计结果所作出的处罚，所涉问题均发生在2022年及以前年度。”国通信托同时强调，公司高度重视，已按监管要求落实整改，所涉项目均已清算结束或整改完毕。

　　公开资料显示，国通信托总部设在武汉，在北上广深等18个大中城市设立团队，业务范围遍布全国20多个省市自治区。公司主要从事资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产等业务。

　　公司2023年财报显示，国通信托全年实现营业收入11.47亿元，利润总额7.00亿元，归属母公司净利润5.45亿元。相较于2022年，国通信托在营收整体略有增长的情况下，利润总额以及归母净利润则出现了下滑。

　　根据公开数据显示，截至目前，今年以来已有7家信托公司收到监管罚单，在国通信托之外，还包括昆仑信托、山西信托、英大信托、陆家嘴信托、国元信托、国通信托等6家。截至目前，上述7家信托公司被处罚金合计1851万元。

　　对于信托行业的大额罚单，业内人士表示，当前信托行业的罚单表现为两方面，一方面是主体罚金提升，另一方面是相关责任人的追责范围更广泛，这体现了监管层对于信托行业“严监管、控风险”的思路，是对信托行业违规行为的警示。

　　采写：南都.湾财社记者吴鸿森

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