【侦查打击在行动】贷款“刷流水”？是“洗钱”陷阱！

　　急用钱想办贷款？警惕！骗子正打着“低息秒批、无需抵押”的幌子把你变成洗钱“工具人”！

　　案情回顾

　　日前，长治市公安局屯留分局刑侦大队接到线索：辖区一名居民的银行卡资金流水异常，且部分资金流向与电信网络诈骗案件高度关联，疑似被用于“洗钱”违法犯罪。接到线索后，刑侦大队民警经过缜密研判，一个隐藏在“贷款服务”背后的洗钱团伙逐渐浮出水面。经查，这个犯罪团伙专门瞄准有资金周转需求、急于办理贷款的群众，以“办理贷款需刷流水、包装信用”为幌子，谎称只要配合“刷流水”，就能快速拿到低息贷款，一步步诱骗受害人提供本人银行卡、手机、身份证及支付密码。为了规避风险，团伙成员还会将受害人带至民宿、棋牌室等封闭场所，现场操作绑定多个第三方支付平台APP，全程掌控受害人的账户权限。进一步的侦查结果显示，该团伙层级清晰、分工明确，在上线的组织指挥下，建立专用联络群进行远程操控。其中，谭某、邱某、黄某三人作为一线操作员，负责物色、诱骗受害人；张某则专门负责对接上线指令，利用受害人账户接收上游电信网络诈骗违法所得，再通过跨平台、多层级转账，将赃款转移至上线指定账户，完成“跑分”洗钱操作，四人从中按比例非法牟利。在掌握了确凿证据后，民警果断收网，将这个犯罪团伙的成员谭某、黄某、邱某、张某先后抓获归案。经讯问，四名犯罪嫌疑人对其利用“贷款”诱骗群众、参与“跑分”洗钱的犯罪事实供认不讳。

　　目前，四名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　所谓“贷款刷流水”

　　本质上就是让你参与洗钱犯罪

　　一旦卷入

　　不仅拿不到一分钱贷款

　　还会因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　承担法律责任

　　记住

　　天上不会掉馅饼

　　你的轻信

　　可能会成为骗子洗钱的“帮凶”！

　　核发：牛彦吉