毕马威中国：“十五五”医疗健康新蓝图，从“跟跑”到“领跑”，AI与源头创新成关键赛点

　　随着“十五五”规划的逐步落地，医疗健康与生命科学领域正迎来一场深刻的结构性变革。

　　相较“十四五”规划中的“深化医药卫生体制改革”，“十五五”规划中重点提出“建设优质高效医疗服务体系”，对“促进优质医疗资源扩容下沉和区域均衡布局”“实施医疗卫生强基工程”等作出了部署，并明确要提升基层医疗卫生机构诊疗量占比。

　　在医保端，“十五五”进一步强调“完善不同层级医疗机构差异化支付政策”，并推动“减轻参保者个人费用负担”。在医药端，则新增“优化创新药和临床急需药品审评审批”“完善创新药目录”等任务。

　　毕马威中国医疗健康行业主管合伙人黎志贤指出：“结合‘十五五’规划来看，在实施健康优先战略的背景下，医疗产业的供给侧将从‘以治病为中心’向‘以健康为中心’转变。”在他看来，这一转变将贯穿政策工具、资源配置、产业协同等多个层面。

　　创新“闯关赛”：CGT、抗体等赛道率先突围

　　近日，毕马威中国发布《驰骋向山海：“十五五”规划行业影响展望》报告（下称《报告》）。

　　这份报告中提到，未来五年，医疗健康与生命科学领域将围绕“优质高效”与“健康优先”两条主线展开重塑。而在这一过程中，AI技术的全域渗透、创新药企的“源头攻坚”以及等未来新兴产业的商业化落地，将成为决定行业座次的关键赛点。

　　如果说政策是产业的“天时”，那么资本就是不可或缺的“地利”。毕马威中国生命科学行业主管合伙人于子龙提到，“随着全面注册制改革的落地，资本市场对生物医药赛道的认知更加深刻，评价体系也越发成熟，资本的耐心程度已有明显提升。”

　　他观察到，成功穿越周期的“源头创新”企业具备一个共性特质：坚持立足临床未满足的需求，聚焦差异化竞争优势，致力于实现“me better”（同类更优）而非简单的“me too”（同类跟随）。

　　数据也印证了这一趋势。根据国家药监局披露，2025年全国批准上市创新药达76个，创历史新高，其中国产创新药占比超过80%；首创新药（First-in-Class）达11个，其中4个为中国自主研发。中国在研新药管线约占全球30%，位列全球第二。这证明，在政策引导和资本筛选下，高质量的创新正在加速兑现。

　　“国产创新药的上市，不仅让国内患者更早受益，也标志着中国生物医药实现了从跟跑到并跑、部分领跑的跨越。”于子龙表示。

　　于子龙特别指出，“十五五”规划中生物医药被纳入战略性新兴产业，2026年政府工作报告更是首次将生物医药定位为“新兴支柱产业”。结合毕马威产业观察来看，中国企业目前在细胞基因治疗（CGT）、抗体等细分领域的国际竞争中，处于较领先地位。

　　从产业格局来看，中国企业目前在细胞基因治疗、抗体等细分领域已处于国际竞争的较领先地位。结合“十五五”规划对生物医药的战略性扶持，这些赛道有望率先形成具有国际竞争力的支柱型集群。

　　AI+医疗提速：从单点辅助到全域智能模式开启

　　“十五五”规划中，首次提出“推进全民健康数智化建设”这一目标，标志着数字技术从局部应用上升为全行业变革的核心驱动力，医疗AI正经历从离散的工具性辅助到全域智能引擎的深刻变革。

　　于子龙指出，面向患者端的远程管理、智能化诊疗、医疗器械驱动的智慧医疗，是最有可能在“十五五”期间率先跑通商业模式、实现大规模商业化落地的三大场景。

　　在政策端，国家医保局已明确用3年左右时间全面建成刷脸支付、信用支付等便捷支付体系，“就医无感支付”等服务用户量已达百万级。支付方正全面拥抱AI，聚焦理赔自动化审核、欺诈检测等环节，形成“效率提升成本优化生态共赢”的良性循环。

　　黎志贤同样表示：“AI将深度融入临床工作流，成为重塑医疗服务模式的‘生产力工具’。其应用场景从医院分诊、患者风险评估，扩展到覆盖多种常见病种的辅助诊疗，并借助手术机器人、中医智能系统等实现专项突破。”

　　当前，国家正加速建设“开放共享安全”的全国一体化数据市场。国家数据局等四部门明确提出培育三类机构：作为“探索者”的数据交易所、作为“主力军”的数据流通服务平台企业、作为“排头兵”的数据商，鼓励探索“数据换数据、换服务、换模型”等多元价值交换模式。

　　但黎志贤强调，医疗数据涉及患者核心隐私乃至国家生物安全，必须建立严格的分级分类保护与合规评估机制，依托隐私计算、联邦学习等技术，实现“数据可用不可见、可控可计量”。

　　“只有强化知情同意与全链路溯源，彻底防范隐私泄漏风险，才能在守护患者权益的基础上，实现医疗数据要素的安全共享与向善应用。”

　　黎志贤指出，在数据资产入表政策驱动下，医疗机构正加大对数据治理和信息化建设的投入，短期内有望打破数据孤岛，提升医疗服务质量和效率；长期则有望将医疗数据转化为可计量、可交易的资产，推动精准医疗、药物研发、健康管理等创新应用。

　　从政策定调到技术突破，从资本回归到产业重构，“十五五”时期的医疗健康与生命科学行业，正站在一个全新的起点上。

　　但机遇与挑战并存。源头创新的能力、资本耐心的长度、数据治理的深度、产业链协同的广度，都将决定谁能在这场变革中真正领跑。

　　正如毕马威在报告中所言：“山海虽远，行则将至。”对于中国医疗健康产业而言，“十五五”不是终局，而是一场更长周期价值跃迁的起点。

　　徐楠、林辰/编辑