张家港农商银行南丰支行 接连阻断两笔涉诈资金流转

　　近日，有客户持市民卡来到张家港农商银行南丰支行，要求办理大额转账业务。据客户口述，其账户刚到账一笔75800元的汇款，是2022年借给外甥女开店的资金，如今对方还款，需将该笔款项转出。

　　支行工作人员在排查中发现，客户提供的手机号码未进行实名认证，且所涉身份证为外地户籍，与客户所述的亲属关系、日常往来逻辑存在明显矛盾。经反诈中心专业调查确认，这笔75800元资金实为诈骗赃款，客户王某已沦为不法分子转移赃款的“工具人”。得益于工作人员的细致甄别与快速处置，成功阻断该笔涉诈资金流转。

　　过了几天，南丰支行又成功拦截一起“刷流水”诈骗。一名客户持银行卡通过网点超级柜台办理转账业务时，系统因检测到交易风险自动阻断了操作。当时柜面排队人数较多，客户便暂时离开，计划后续再到网点办理。

　　支行风控工作人员紧盯系统预警信息，第一时间对该客户账户流水进行排查，发现其账户当天上午刚入账一笔21000元的陌生转账，资金来源不明，风险等级较高。在工作人员的反复追问下，客户终于吐露实情：其关注了某陌生公众号，被“代办贷款、刷流水提升额度”的虚假话术诱导，打算将这笔陌生转账转至不法分子指定账户，完成所谓“流水任务”。

　　工作人员当场严肃告知客户，其行为已沦为诈骗“跑分洗钱”工具，此类操作不仅会造成财产损失，更涉嫌违法犯罪。

　　近年来，南丰支行始终将反诈防诈作为重点工作，通过强化员工反诈培训、完善风险核查流程、搭建警银联动机制等举措，不断提升反诈处置能力。王佳慧