践行“金融为民”理念 深圳公募行业形成合力
深入学习贯彻落实中央金融工作会议和新“国九条”精神,是当前金融机构的重点工作。在深圳证监局指导下,深圳辖区基金公司锚定高质量发展目标,积极践行“金融为民”理念,切实提高投资者利益保护能力,服务实体经济发展,助力培育发展新质生产力,为促进资本市场平稳健康发展作出贡献。
招商基金
服务大局
奋力做好金融“五篇大文章”
招商基金深入学习贯彻中央金融工作会议精神,深刻把握金融工作的政治性、人民性,锚定金融强国建设目标,做好金融“五篇大文章”,努力为行业高质量发展贡献招商基金的一份力量。
助力现代产业体系建设
招商基金坚守初心,牢牢把握公募基金工作的政治性、人民性,把“功能性”放在首要位置,为建设金融强国目标承担起一份责任。
一是积极践行金融工作的政治性,坚定不移走中国特色金融发展之路。今年,公司制定实施了《招商基金贯彻中央金融工作会议精神,立足高质量发展,踔厉奋发建设一流投资机构的行动方案》;坚定落实行业高质量发展有关指引,积极参与个人养老金、基金投顾及公募REITs等业务试点,并为资本市场重要基础性制度建设、行业高质量发展转型等建言献策。
二是始终坚守金融工作的人民性,更好服务人民群众金融需求。招商基金坚持以人民为中心的价值取向,坚守“受人之托、代客理财”初心,把“为投资者创造更多价值”作为发展使命,把“打造最佳客户体验资产管理机构”作为战略目标,通过稳定较好的业绩、丰富优质的产品和专业贴心的服务,强化投资者陪伴和保护,践行金融为民的理念。
三是不断强化金融的功能性定位,在服务大局中实现自身的高质量发展。
在投资管理方面,招商基金打造7大产业链小组+资产配置与行业比较研究小组的“1+7”投研融合机制,做深做透产业链和公司研究;引导资金服务新质生产力发展;主动布局政策鼓励的赛道,助力现代产业体系建设。
在市场运行方面,一方面,充分发挥机构投资者的专业优势,投向有长期价值、社会责任的企业,积极参与网下新股投资业务,支持实体企业融资需求;另一方面,通过公司自购行为增强市场信心,与投资者风险共担、利益共享。
做好金融“五篇大文章”
招商基金彰显国有金融企业的担当,致力于做好金融“五篇大文章”。
科技金融方面,公司加大在创业板、科创板,以及半导体、疫苗与生物技术、机器人等重点科技领域和专精特新领域的产品布局,引导资金流向国家战略发展的方向和优秀中小企业,助力新质生产力培育发展。
绿色金融方面,公司积极践行ESG投资理念,持续完善ESG评价体系,成立可持续投资决策委员会,坚持把社会责任、ESG准则和“双碳”目标作为投资布局的重点方向;持续完善ESG相关产品谱系,以实际行动践行责任投资理念;加入中国气候联合参与平台、CA100+气候行动联合倡议,发布《环境信息披露报告》《PRI年度责任投资报告》。
普惠金融方面,公司积极推进产品降费,降低投资者成本;发行普惠金融产品,推出行业首批浮动费率基金等,增强管理人和投资者的利益一致性;稳步推进基金投顾业务,努力提升客户获得感。
养老金融方面,公司以“做强第一支柱,做大第二支柱,做有特色的第三支柱,构建协同发展的多元养老金融业务生态”为发展目标,积极把握养老金业务发展机遇;扎实推进个人养老金业务,开展政策宣导、系统搭建、客群储备、品牌建设等工作,持续提升公司养老金融业务的市场影响力。
数字金融方面,公司加快数字化转型进程,积极利用生成式人工智能、数字人、零信任等前沿技术,全面提升客户服务、投资研究及风险管理能力;围绕投研、营销、运营三大板块,打造了聚升投研平台、灵犀营销平台、招招慧智能运营平台,以促进投研互动提升、营销业务便利、运营降本增效;高度重视信息安全防护、个人隐私保护等,并在行业内率先通过CCRC的App安全认证,以确保用户安全。
鹏华基金
把好准绳
培育“公募为公”责任感
◎记者 何漪
鹏华基金是一家与中国公募行业同龄的公募管理人,也是中外合资的基金公司。鹏华基金表示,要切实提升投资者的获得感、幸福感,为金融强国建设和行业高质量发展贡献自己的一份力量。
坚持走高质量发展道路
面对新情况、新机遇、新挑战,鹏华基金坚持用“是否有利于高质量发展”作为判断标准,重点服务三类需求:
一是居民理财需求。公司构建适合各类投资者需求的、多样化的产品和服务体系,努力为投资者创造优质的中长期回报。
二是实体经济发展需求。公司旗下基金积极投资实体经济,为推进现代化产业体系建设贡献力量;在城投债投资方面,对中西部地区的投资进行倾斜,并积极为县域经济提供投资支持;在产业债投资方面,重点支持优质国企、科创企业、绿色企业发展;在地方债投资方面,布局相关基金产品,积极推动地方债交易活跃度进一步提高。
三是资本市场改革发展需求。积极布局宽基、行业、策略指数产品,推动指数化投资发展;推出更多股东回报策略产品,引导“长钱长投”,推动上市公司采取积极分红方式;积极发挥机构投资者作用,为维护资本市场健康稳定发展贡献力量。
培育“公募为公”责任感
鹏华基金强化从业人员教育管理,坚持严管和厚爱结合、激励和约束并重,强化“为国贡献,为民理财”的使命感,培育“公募为公”的责任感,保持“赶考人”的紧迫感,努力向投资者和社会交出高质量的答卷。
投研能力方面,努力为广大投资者创造优质回报。鹏华基金坚持深入基本面研究,强化“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设,设置基金经理带头、覆盖产业链上下游的研究体系,实现投资研究双向赋能,集众所长、团体作战,寻找和挖掘优秀的投资标的。
风控能力方面,守护好人民群众托付的投资钱、养老钱。鹏华基金秉持“合规创造价值”“管资产必须管风险”的理念,持续夯实内嵌式合规风控制度,运用系统化手段,加强对投资行为事前管控、事中监督、事后复盘,力求投资的规范化与风格的清晰、稳定;实现对32个大类行业信用风险的全覆盖管理;长期保持信息披露“零差错”。
服务能力方面,为投资者提供优质的陪伴服务。鹏华基金建立了“月观”基金经理定期分享观点的机制,打造业内首家REITs投教基地,推出国民教育高质量投教学分课程,将国防教育、传统文化融入投教生态体系,提升投教陪伴的趣味性;积极投身公益事业,鼓励和组织公司员工前往大山深处、医院病房、基层站点等,与广大群众建立情感连接。
做好金融“五篇大文章”
公募行业高质量发展,应做好金融“五篇大文章”。
科技金融方面,鹏华基金积极引导资金向科技创新领域聚集,服务新质生产力的培育和发展;围绕硬科技、新材料、新医药、高端制造等领域布局,为科技创新提供金融“活水”。
绿色金融方面,鹏华基金持续丰富绿色产品供给,发行绿色主题的主动权益、ETF、REITs等产品。
普惠金融方面,鹏华基金发展低费率指数产品,为投资者配置资产、分享产业发展红利提供丰富的工具;发挥“固收大厂”优势,以低波固收类产品满足居民稳健的理财需求。
养老金融方面,鹏华基金积极发展个人养老金业务,未来将与合作伙伴一起,实现从养老产品和养老账户的管理者向养老投资规划者、养老方案提供者转型,助力养老金融生态圈建设。
数字金融方面,鹏华基金通过“系统+流程+数据”三位一体的方式推进数字化建设,实现全域数据的全生命周期标准化管理;通过金融科技赋能,支持投资研究和客户服务能力在数字平台和流程中沉淀,将个人洞见转化为集体智慧和平台能力;扎实推进大模型、人工智能的规模化应用,提升运营质效,服务数字化、场景化、社交化的业务场景,让金融科技成果惠及基金持有人。
平安基金
恪守理念 坚持做长期正确的事
◎记者 何漪
平安基金表示,作为公募基金行业的一员,公司将恪守践行“金融为民”理念以及中国平安“省时、省心、省钱”的客户价值追求,坚持做长期正确的事。
多维度提升投资体验
平安基金表示,始终践行“金融为民”理念,从多个方面提升投资者的投资体验。
降费让利方面,积极落实公募基金费率改革要求,首批公告调降旗下主动权益类基金费率水平,为促进行业健康发展贡献自身的一份力量。
在投教陪伴方面,依托公司服务号和各销售机构的财富号提供日常专业陪伴服务,利用线上开放平台,做好投前、投中、投后全方位陪伴服务。
在投研提升方面,公司高度重视投资能力建设:一是树立长期投资、价值投资的理念,鼓励基金经理创造持续稳健的投资回报;二是强化专业人才梯队培养体系,实现投资管理精细分工,形成多团队、多风格的专业投研队伍;三是以投资者利益为核心,力争为投资者创造持续、稳健的投资收益,提升投资者的获得感。
积极拥抱数字金融
平安基金积极拥抱数字金融,通过科技手段全面提升投资管理业绩、客户服务水平、风险控制三大核心能力,致力于成为科技赋能型智慧资产管理公司。
智能投研方面,公司科技团队与权益、固收、资产配置、ETF四大核心投资部门投研人员深度合作,针对不同投资板块对信息收集与处理的差异与痛点,实现投资管理“先知、先决、先行”。
智能销售方面,公司通过开发智能销售平台,对产品和客户进行多维度分析,提供更加精准、专业的销售建议。
智能风控方面,公司利用中国平安集团科技手段及大数据方面的优势,开发了业内领先的组合负债管理、信用风险预警、流动性管理、运营清算等系统,针对投资标的和重要交易对手实现全方位、全周期覆盖,形成了独具特色的“独立运作、分业监管、集团监督”的“行业+1”风控体系与实践,有效防范公司运作风险与基金投资风险,充分保护投资人合法权益。
建设绿色金融标准体系
平安基金秉持中国平安集团责任投资理念,不断完善绿色金融标准体系建设。在投资中,公司积极践行ESG纳入原则,即通过CN-ESG评分框架评估目标公司对可持续发展的积极贡献,将高评分公司纳入责任投资鼓励清单,优先投资高评分公司。
平安基金表示,公募基金行业在服务实体经济和维护资本市场稳定方面,发挥着重大作用。这就要求公司必须在投资研究、客户服务、产品创新、制度建设等方面狠抓专业能力建设,苦练内功,不断满足广大投资者日益多元化、差异化的理财需求。
大成基金
秉轴持钧 服务实体经济发展
大成基金积极贯彻落实新“国九条”精神,深刻把握金融工作的政治性和人民性,为推进行业高质量发展贡献“大成力量”。
以投资者回报为导向
大成基金表示,以践行金融为民为“轴”,以树立投资者回报导向为“钧”,秉轴持钧,持续提升投研能力,强化逆周期业务布局,用心做好客户服务工作。
投资研究层面,坚持“平台化、团队制、一体化、多策略”投研体系建设,从产业研究的视角出发,追求长期回报和超额收益;业务布局层面,坚持逆周期布局,对主题基金的发展保持审慎,控制新产品的发行时点,持续推进权益基金低位布局;客户服务层面,全面梳理优化客户服务体系,深入开展客户盈利和投资行为分析,指导客户服务工作开展。
服务实体经济发展
在大成基金看来,公募基金根植于实体经济,受益于实体经济,必须服务实体经济发展。公司将从三大方向重点发力:
一是推动社会资金向产业资本转化。依托公募基金的媒介,社会资金源源不断地转化为上市公司的产业资本,为实体经济注入长期资金“活水”,这是公募基金服务实体经济核心的职能。大成基金将持续提升核心投研能力,壮大权益基金规模,推动社会资金向产业资本转化。
二是服务实体经济创新发展。通过产品创新,让公募行业服务实体经济的方式更加多元化、精准化。公司先后发行成立行业首批商品期货ETF、首批恒生科技ETF、首批A50ETF,积极服务国家战略实施和实体经济发展。
三是推动实体经济可持续发展。在高质量发展战略指引下,公募基金深入实践ESG投资理念,已有32家基金公司加入联合国责任投资原则组织UNPRI。大成基金积极设立ESG主题基金,运用基金的力量推动经济社会可持续发展。同时,大成基金积极发挥“股东积极主义”,通过行使投票表决权、质询建议和董监高选聘等方式,提升上市公司治理水平。
持续强化核心竞争力
大成基金认为,以公募基金为代表的资管机构,应持续强化深度研究和价值发现的竞争优势,坚持长期投资理念,强化和落实长周期考核机制和导向,持续提升专业投研能力,积极挖掘优秀企业的投资价值,真正成为市场的“称重器”。
同时,将功能性放在首要位置,坚持以客户为中心,切实履行信义义务,践行“金融为民”理念。“未来,公司将继续践行‘金融为民’理念,持续强化核心竞争力,坚守主业,强化专业,打造基业,做优秀公司的价值发现者、资本市场的有益建设者、实体经济的长期投资者。”大成基金表示。
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