近期，国投证券携手顶点软件（603383）上线TAMP平台。作为国投证券战略级重点项目，该平台深度整合AI等前沿技术，以全量客户覆盖为基础，重构了财富管理价值链。平台上线后，显著提升了一线团队的市场响应与服务能力，已成为驱动国投证券向买方投顾模式转型的核心引擎，为行业树立了新标杆。

五大维度重构服务逻辑

赋能一线提质增效

顶点软件（603383）TAMP方案，通过“咨询+科技”的深度融合，从五大维度切入，系统性破解财富管理转型中的共性难题，助力一线实现服务闭环重塑。

从“千人一面”到全量客户精准触达

为更好地兼顾高净值客户与大众客户需求，TAMP平台创新性地构建了“五层客群分层体系”（企业家、私财、财富、大众、集约化运营）。

◎对高净值客户： “系统+投顾”提供深度定制服务；

◎对大众客户： 通过系统自动化实现高效覆盖。

实现：告别传统“一刀切”，让每一位客户都能得到精准适配的服务。

从“随意发挥”到标准化投顾服务闭环

针对投顾人员水平参差问题，平台以“倾听—建议—执行—跟踪”四步工作法为核心，将从KYC到资产配置、交易执行、投后跟踪的每一个环节固化在系统中。

实现：拉齐投顾人员水平，输出专业、一致的服务体验；通过员工工作台，大幅提升一线展业效率。

从账户“规划易、跟踪难”到满足多目标财富账户需求

针对客户养老、教育、增值等传统账户中多元目标难以精细化管理的问题，平台首创“财富子账户”模式，支持按不同目标开立独立子账户，达成资金分仓、独立估值与风险隔离。同时，依托时序分析及截面诊断，实现科学的投资决策与全局资产配置优化。

实现：搭配账户偏离度分析，精准定位收益偏差，真正解决“规划易、跟踪难”的痛点。

从“孤岛效应”到“研-投-顾”全链路打通

为破解总部投研能力与一线应用脱节的难题，以标准组合“Model Portfolio”为核心，将总部投研能力转化为标准化策略直接赋能一线。同时整合宏观分析、产品画像、智能回测等工具。

实现：“总部能力下沉、一线效率提升”，让专业能力直达客户。

从“事后处理”到健全全流程合规风控

针对全链路合规风控问题，平台内置了严密的风控网，从适当性判断、产品匹配到交易监控、投后预警，全链路合规体系支持实时预警与自动拦截。

实现：全程留痕可查，满足净值化管理、反洗钱等监管要求，让业务在创新中稳健前行。

截至目前，顶点软件（603383）已与中信证券（HK6030）、广发证券（HK1776）、国信证券（002736）、国投证券、华西证券（002926）、民生银行（HK1988）等多家金融机构在TAMP领域达成深度合作。未来，顶点软件（603383）将继续携手更多行业伙伴，进一步探索TAMP模式的融合创新，助力财富管理数字化转型。