近日，张家港农商银行妙桥支行柜员在开展反洗钱尽职调查工作时，发现一位客户的账户因关联电（UMC）信诈骗案件被公安机关冻结，第一时间联系客户回访核实资金情况，及时预警潜在诈骗风险，成功帮助客户在货物出关前截留，守住财产安全。
经了解，该客户近期与某国买方达成横机设备购销协议，当日账户收到两笔入账资金，共计25万元，客户认为是买方支付的货款，随即安排设备出货，夜间资金被冻结。次日支行柜员尽调资金来源细节时，客户坦言，实际汇款人并不是本次交易的买方，这一疑点立刻引起柜员高度警惕。
结合账户被公安机关冻结的情况，柜员判断该笔货款极有可能涉及跨境电信诈骗，当即报告主管，并向客户耐心讲解跨境贸易诈骗的常见套路：不法分子往往通过第三方账户代为支付货款，赃款流入客户账户后，不仅会造成账户冻结，后续还可能面临货款追回困难、货物被骗走的双重损失。柜员提醒客户尽快报警，并立刻联系相关渠道拦截待出关设备。
客户听完警示后意识到危险，第一时间报警求助。多方协调下，终于在设备出关前成功将货物截留，避免了设备被骗走的重大经济损失。
一直以来，张家港农商银行妙桥支行坚持将反诈工作融入日常业务，依托反洗钱排查机制，主动筛查可疑账户、主动回访客户，靠前识别各类电信网络诈骗、跨境贸易诈骗隐患。周楠
