又一家证券公司（399975）因反洗钱管理问题收到监管罚单。
10月15日，中国人民银行深圳市分行披露行政处罚决定信息，平安证券股份有限公司因违反反洗钱相关规定，被给予警告，并处罚款249.7万元。
根据处罚信息，平安证券主要涉及两项违法行为：一是未按规定开展客户尽职调查；二是未按照规定制定、完善可疑交易监测标准。
上述问题分别涉及金融机构的客户风险识别和交易监测两个关键环节。
客户尽职调查是证券公司（399975）履行反洗钱义务的重要基础，不仅包括客户开户时的身份核验，还涉及对客户身份、交易目的及风险状况的持续了解。可疑交易监测则要求金融机构结合客户特征、业务类型及交易行为，建立相应的风险识别机制，及时发现可能存在的异常交易活动。
对于证券公司（399975）而言，经纪业务涉及大量客户账户和证券交易，客户尽职调查及可疑交易监测制度的有效执行，直接关系到反洗钱风险防控能力。
值得关注的是，平安证券的处罚并非个例。
近期，多家证券公司（399975）因反洗钱管理问题受到监管处罚。
10月10日，中国人民银行安徽省分行披露，国元证券（000728）因未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易，被罚款58.8万元。此前，上海证券也因未按规定制定洗钱风险管理制度、开展客户尽职调查及报告可疑交易等问题，被罚款265.06万元。
据公开处罚信息不完全统计，2026年以来，已有十余家证券公司（399975）因违反反洗钱相关规定受到人民银行处罚，涉及客户尽职调查、可疑交易报告及内部管理制度等多个方面。
事实上，近年来金融机构反洗钱合规要求持续完善。
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行；2026年1月1日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正式实施，进一步明确了金融机构在客户身份识别、风险管理及资料保存等方面的义务。
监管要求不断细化的背景下，证券公司（399975）的反洗钱工作已不仅限于开户环节的身份核验，还需要贯穿客户持续管理、交易行为监测及内部风险控制等业务流程。
于平安证券而言，249.7万元罚款的直接财务影响相对有限，但此次处罚反映出的客户尽职调查与交易监测管理问题，仍对公司合规体系提出了整改要求。
而于券商而言，随着证券行业客户规模扩大、交易方式日趋数字化，如何在提升业务效率的同时完善客户风险识别和交易监测机制，则成为持续经营中不可忽视的合规课题。
