国家外汇管理局北京市分局近日公示行政处罚决定书(京汇罚〔2026〕31号)，中信银行（HK0998）股份有限公司因多项外汇违法违规行为被处以罚款并没收违法所得，罚没款金额合计592.06万元，处罚决定日期为2026年10月13日。
根据公示信息，中信银行（HK0998）此次违规涉及三类主要违法事实：一是办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；二是违反规定办理资本项目资金收付；三是违反规定办理结汇、售汇业务。相关行为触及《资本项目外汇业务指引(2020年版)》《中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》(银发〔2022〕27号)、《经常项目外汇业务指引(2020版)》《银行办理结售汇业务管理办法》及其实施细则、《个人外汇管理办法》及其实施细则，以及《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十六条、第十七条等条款。处罚依据为《外汇管理条例》第四十七条第一项、第二项、第三项。
值得关注的是，就在中信银行（HK0998）罚单公示前不久，国家外汇管理局北京市分局刚对华夏银行（600015）股份有限公司开出罚单(京汇罚〔2026〕30号)，华夏银行（600015）因未经批准擅自经营结汇、售汇业务，办理经常项目资金收付未对交易单证真实性及一致性进行合理审查等7项违法违规行为，被罚没合计1050.47万元。
两家股份制银行（884250）在相近时点先后领罚，显示外汇管理部门对银行外汇业务的检查力度明显加强，审查重点聚焦交易单证真实性核验、资本项目资金收付规范与结售汇业务合规等环节，银行需严格落实"了解客户、了解业务、尽职审查"的展业要求。
公开资料显示，中信银行（HK0998）是我国大型全国性股份制商业银行之一，截至2026年6月末资产总额约10.38万亿元，上半年实现营业收入1094.08亿元、归母净利润376.02亿元中信银行（HK0998）。592.06万元的罚没金额相对其经营体量占比甚微，但处罚所暴露的合规短板仍需银行层面认真整改，避免同类问题反复。
