近日，国家外汇管理局北京市分局公示行政处罚决定书(京汇罚〔2026〕31号)，中信银行（HK0998）股份有限公司因多项外汇违法违规行为被处以罚款并没收违法所得，罚没款金额合计592.06万元。
公示信息显示，中信银行（HK0998）此次违规涉及三类主要违法事实：一是办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查；二是违反规定办理资本项目资金收付；三是违反规定办理结汇、售汇业务。相关行为触及《资本项目外汇业务指引(2020年版)》《中国人民银行、国家外汇管理局关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》(银发〔2022〕27号)、《经常项目外汇业务指引(2020版)》《银行办理结售汇业务管理办法》及其实施细则、《个人外汇管理办法》及其实施细则，以及《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、第十六条、第十七条等条款。处罚依据为《外汇管理条例》第四十七条第一项、第二项、第三项。
公开资料显示，中信银行（HK0998）是我国大型全国性股份制商业银行之一，截至2026年6月末资产总额约10.38万亿元，上半年实现营业收入1094.08亿元、归母净利润376.02亿元。
