易方达投顾业务部总经理韩香：发展投顾业务是财富管理转型的重要路径
2025-04-01 13:22:03
来源：
上海证券报·中国证券网
上证报中国证券网讯(记者聂林浩)基金投顾业务试点自2019年9月启动，拉开了行业从传统的“卖方销售”模式向以客户为中心的“买方服务”模式转型的序幕。试点五年多以来，基金投顾机构守正创新开展了诸多有益的尝试，持续探索、积累了大量的经验。
易方达投顾业务部总经理韩香表示，在财富管理转型趋势下，投资顾问通过坚持买方立场，恪守信义义务，从客户实际需求出发，帮助投资者进行科学的财务规划、构建适合自身的资产配置方案，可以更好满足居民财富管理需求。
“客户需求是多元化的，涉及资产配置、风险管理和长期投资目标。如果只是简单推荐产品，无法真正满足客户的财富管理需求。”韩香说，优秀的投资顾问能通过大类资产配置、投顾策略管理、投资行为指导等方面，持续为客户创造价值，改善客户投资体验。从实践效果来看，自投顾服务上线以来，易方达投顾客户盈利占比约70%，相比基金单品投资者而言盈利比例更高。
在韩香看来，投顾业务重点在顾，顾的核心在顾问，高素质投顾人才队伍是促进基金投顾业务平稳发展的基础和保障。从海外经验来看，美国投资顾问行业从业人员已超过100万人，我国投资顾问人才队伍发展前景广阔、亟需壮大，投顾业务的发展将有助于社会新增可观的就业岗位。
此外，韩香认为，还需不断提升行业的规范化水平，让投资顾问成为真正值得信赖的专业人士。例如，在顶层设计上明确投顾业务不同岗位人员的准入、管理及退出机制，制定投资顾问各类岗位的人员行为准则，建立基金投顾资格认证考试体系，并开展持续培训，这些措施都有助于高素质人才队伍的培养。
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